Оплата наличными ограничена максимум 3000 евро: какую сумму вы можете снять в своем банке? И нужно ли говорить мне, в чем причина? | Мой гид

На протяжении десятилетий это было самой обычной вещью в мире: принести наличные в банк, чтобы положить их на свой счет, а затем снова забрать их через некоторое время, чтобы оплатить расходы.

Сегодня все немного сложнее. Если кто-то приходит с крупной суммой денег, банк может поинтересоваться ее источником. Более того, если она ему не доверяет, она может отказаться от денег. Это связано с тем, что банки должны соблюдать строгое законодательство против потенциального отмывания денег. Поэтому им разрешено отклонять вклады подозрительного происхождения.

Наличные деньги рассматриваются как риск. Его можно использовать для «черных» покупок или взяточничества. По этой причине с некоторых пор законодательно запрещено использовать наличные для приобретения недвижимости. Если вы покупаете что-то другое, вы не можете заплатить более 3000 евро наличными.

Текущий счет обязателен: Узнайте здесь, какие банки предлагают эти услуги бесплатно, и сэкономьте десятки евро в год.

Можно ли снимать неограниченное количество наличных? В одной Текущий аккаунт Ответ: да. В конце концов, прозрачность означает, что средства доступны немедленно. Если он есть на вашем аккаунте, вы можете его забрать. В случае снятия крупных сумм банки требуют, чтобы вы уведомили их вовремя по практическим соображениям, поскольку у них осталось лишь ограниченное количество наличных.

Также из одного сберегательный счет Говорят, что с него можно выводить неограниченное количество средств. Но здесь обычай, а не правовое регулирование. Банки включили в свои общие правила транзакций, которые вы подписываете, когда становитесь клиентом, пункт, который может ограничивать снятие средств.

Например, KBC заявляет: «Остаток на сберегательном счете KBC в принципе может быть снят без предварительного уведомления». Без ущерба для искусства. I.33.2 Общих банковских условий Однако Банк оставляет за собой право в исключительных случаях: производить снятие средств на сумму, превышающую 1250 евро, при условии предварительного уведомления за пять календарных дней и ограничивать все снятие средств до 2500 евро за две недели. «Таким образом, банк может защитить себя от внезапных крупных снятий средств. Вопрос только в том, будут ли они вообще это реализовывать».

Что означает экономия сегодня? Это сберегательные счета, которые в настоящее время предлагают самые высокие процентные ставки.

Одно дело снять деньги в кассе банка, а другое — снять их в банкомате. Например, стандартный лимит на снятие наличных с дебетовой карты Belfius составляет 650 евро в день. Вы можете увеличить эту сумму максимум до 2500 евро в день. Для несовершеннолетних до 16 лет лимит ограничен 100 евро в день. Этот механизм может отличаться для каждого банка. Они там в основном из соображений безопасности. Если карта используется не по назначению, таким образом можно ограничить ущерб.

Но может ли банкир спросить вас, что вы собираетесь делать со своими деньгами? Банкир может получить информацию, необходимую для выполнения своих обязательств по законодательству о борьбе с отмыванием денег, но делать это необходимо соразмерно. Таким образом, банкиру не разрешено знать, что делать с вашими деньгами при каждой транзакции, маленькой или большой.

Если ваш банкир знает или подозревает несанкционированные действия, он или она должен сообщить об этом в отдел по борьбе с отмыванием денег в своем головном офисе. Затем они могут проверить наличие подозрительных закономерностей в учетной записи и, при необходимости, передать файл в отдел обработки финансовой информации. Ваш банк не обязан вам об этом сообщать. Еще один момент: во всех банках в фоновом режиме работает программное обеспечение, позволяющее обнаруживать подозрительные транзакции и сообщать о них.

Читайте также. В прошлом году было 967 жалоб на мошеннические онлайн-платежи: Однако банки не стремятся компенсировать это.

Подробнее читайте на сайте Spaargids.be:

Клиент банка bpost или BNP Paribas Fortis? Вам предстоит принять это важное решение этой осенью.

Шесть из десяти бельгийцев ходят в банк максимум раз в год.

Бесконтактная оплата: это возможности и безопасность